Zoran Petrovic, consultant financier indépendant en région parisienne

Avec plus de 30 ans d’expérience sur les marchés financiers et en gestion de patrimoine, monsieur z accompagne aujourd’hui en libéral, depuis la région parisienne, des dirigeants d’entreprise et des familles patrimoniales dans la structuration, la protection et le développement de leurs actifs.

Son champ d’intervention couvre la gestion de patrimoine, la planification financière personnalisée, la structuration d’investissements immobiliers et financiers, l’optimisation fiscale et la stratégie de succession. Il met au service de ses clients une solide expertise en allocation d’actifs, sélection de fonds et conseil en profil de risque, acquise au sein de grandes institutions financières françaises et internationales.

Un parcours de plus de 30 ans au service de votre patrimoine

Avant d’exercer comme consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a occupé plusieurs fonctions clés en banque privée, gestion d’actifs et gestion de portefeuille. Ce parcours lui permet de comprendre aussi bien les enjeux stratégiques des dirigeants que les impératifs techniques des marchés financiers et du cadre réglementaire.

Depuis 2019 : consultant financier indépendant en région parisienne

Installé en exercice libéral depuis 2019 en région parisienne, Zoran Petrovic se consacre pleinement à l’accompagnement patrimonial de plus de 150 clients, principalement :

• Dirigeants d’entreprise et entrepreneurs.
• Familles patrimoniales.
• Investisseurs souhaitant structurer leurs actifs immobiliers et financiers.

Ses missions couvrent notamment :

• La gestion de patrimoine globale (actifs professionnels, privés, immobiliers et financiers).
• La planification financière personnalisée (projets de vie, retraite, transmission).
• La structuration d’investissements immobiliers et financiers (choix des véhicules, diversification, horizon de placement).
• L’optimisation fiscale dans le respect de la réglementation en vigueur.
• La stratégie de succession (anticipation, organisation juridique et patrimoniale).

En travaillant en indépendant, il privilégie une approche objective, transparente et centrée sur les intérêts de ses clients, avec une vision long terme de la relation.

2010 - 2019 : Directeur du Département Gestion Patrimoniale, Société Générale

De 2010 à 2019, Zoran Petrovic a dirigé le Département Gestion Patrimoniale de la Société Générale à Puteaux. À ce poste, il a :

• Piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
• Supervisé une encours globale de plus de 500 millions d’euros.
• Contribué au développement commercial et à l’acquisition de nouveaux clients à forte valeur nette (VHNW).
• Mis en place des stratégies d’investissement adaptées aux différents profils de risque.
• Assuré la conformité réglementaire du département.

Cette expérience de direction lui donne aujourd’hui une vision très opérationnelle des problématiques rencontrées par les clients patrimoniaux, mais aussi des exigences de conformité et de gestion des risques qui encadrent toute décision d’investissement.

2003 - 2010 : Responsable Portefeuille, Gestion de Patrimoine, BNP Paribas Fortis Investment Partners

Entre 2003 et 2010, au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic a assuré la gestion active de plus de 300 millions d’euros d’actifs. Ses responsabilités incluaient :

• La construction et le suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.).
• L’analyse et la sélection de fonds de placement.
• Le conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
• La participation à la formation continue de l’équipe commerciale.

Cette période a renforcé ses compétences en allocation d’actifs, en sélection de supports d’investissement et en pédagogie financière auprès de publics exigeants.

1998 - 2003 : Analyste Financier Senior, AXA Investment Managers

De 1998 à 2003, chez AXA Investment Managers à Paris La Défense, il a occupé le poste d’Analyste Financier Senior. Il y a notamment :

• Réalisé une analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations.
• Assuré le suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
• Formulé des recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
• Contribué à la stratégie globale d’allocation d’actifs.
• Développé une expertise particulière sur les secteurs financier et immobilier.

Cette expérience approfondie en analyse financière constitue aujourd’hui un socle solide pour évaluer la pertinence et la cohérence des portefeuilles proposés à ses clients.

1993 - 1998 : Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste, Credit Suisse (France)

Entre 1993 et 1998, chez Credit Suisse (France) à Paris, Zoran Petrovic a débuté sa carrière en tant que Gestionnaire de Portefeuille Junior / Analyste. Il y a :

• Découvert les fondamentaux de la gestion de portefeuille et de l’analyse financière.
• Suivi la performance des placements clients.
• Préparé des rapports d’activité et des analyses de marché.
• Apporté un support aux équipes commerciales.

Ce premier poste lui a permis de construire une base technique solide, qu’il a ensuite enrichie au fil de sa carrière dans la gestion d’actifs et la banque privée.

Domaines d’intervention : une vision globale de votre patrimoine

L’accompagnement proposé par Zoran Petrovic repose sur une vision globale du patrimoine, intégrant votre situation personnelle, professionnelle, familiale et fiscale. Son objectif est de mettre votre patrimoine au service de vos projets de vie, et non l’inverse.

Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée

La gestion de patrimoine va bien au-delà du choix de tel ou tel produit d’épargne. Il s’agit de construire une stratégie financière cohérente avec vos objectifs et votre horizon de vie. Zoran Petrovic intervient notamment pour :

• Analyser votre situation actuelle (actifs, dettes, revenus, charges, fiscalité).
• Clarifier vos objectifs : retraite, protection de la famille, financement d’études, changement de vie, cession d’entreprise, etc.
• Déterminer votre profil de risque et votre capacité de prise de risque.
• Construire une feuille de route patrimoniale adaptée à votre rythme et à vos priorités.

L’approche est personnalisée: chaque client bénéficie de recommandations ajustées à sa situation, et non de solutions standardisées.

Structuration d’investissements immobiliers et financiers

Pour de nombreux dirigeants et investisseurs, l’enjeu n’est pas seulement d’investir, mais de bien structurer leurs investissements dans le temps, en fonction de leur fiscalité, de leur organisation familiale et de leurs objectifs de transmission.

Sur ce volet, l’accompagnement peut inclure par exemple :

• La répartition entre immobilier et financier dans une perspective de diversification.
• Le choix des supports financiers (fonds, obligations, actions via des fonds, etc.) cohérents avec votre profil de risque.
• La réflexion sur le cadre de détention des actifs (patrimoine privé, patrimoine professionnel, etc.), en lien avec les autres conseils qui vous entourent.
• La mise en place d’un suivi régulier pour adapter la stratégie aux évolutions du marché et de votre situation.

Optimisation fiscale et stratégie de succession

La fiscalité et la succession sont des sujets clés pour qui a constitué un patrimoine significatif, en particulier pour les dirigeants d’entreprise. L’objectif n’est pas de « faire de l’optimisation pour l’optimisation », mais de sécuriser et transmettre son patrimoine dans de bonnes conditions.

L’accompagnement de Zoran Petrovic peut notamment contribuer à :

• Identifier les leviers fiscaux utilisables dans le respect du cadre réglementaire.
• Préparer une stratégie de transmission progressive et structurée.
• Anticiper les conséquences fiscales de certains choix patrimoniaux.
• Aligner vos décisions patrimoniales avec vos valeurs familiales et vos objectifs à long terme.

Des compétences clés en allocation d’actifs et gestion du risque

Les marchés financiers évoluent rapidement et peuvent être sources d’opportunités comme de risques. La valeur ajoutée d’un consultant expérimenté réside dans sa capacité à analyser, sélectionner et combiner les différents supports pour construire un portefeuille adapté.

Allocation d’actifs : trouver le bon équilibre

Forte de son expérience en banque de financement et d’investissement, en gestion d’actifs et en gestion de patrimoine, Zoran Petrovic met particulièrement l’accent sur :

• La définition d’une allocation stratégique (répartition long terme entre grandes classes d’actifs).
• L’ajustement tactique si nécessaire, en fonction des conditions de marché.
• La diversification pour réduire la concentration des risques.
• La cohérence entre horizon de placement, besoins de liquidité et prises de risque.

Sélection de fonds et suivi des portefeuilles

La sélection de fonds est un exercice exigeant : au-delà des performances passées, il s’agit d’évaluer la qualité de la gestion, la robustesse du processus d’investissement et l’adéquation du fonds à votre stratégie globale.

Grâce à ses années passées en tant qu’analyste financier senior et responsable de portefeuilles, Zoran Petrovic dispose d’un recul précieux pour :

• Analyser en profondeur les caractéristiques des fonds (stratégie, risques, frais, etc.).
• Comparer différentes solutions d’investissement à profil similaire.
• Construire des combinaisons de fonds cohérentes.
• Assurer un suivi régulier de la performance et des risques.

Conseil en profil de risque

Un bon conseil financier commence par une compréhension fine de votre tolérance au risque, mais aussi de votre capacité réelle à prendre des risques au regard de vos revenus, de votre épargne de précaution et de vos projets à court et moyen terme.

Le travail sur le profil de risque permet de :

• Limiter les décisions impulsives en période de volatilité.
• Éviter les placements trop prudents ou trop agressifs par rapport à votre situation.
• Aligner vos investissements avec votre horizon et votre confort psychologique.

Ce que les dirigeants et investisseurs retirent de cet accompagnement

Au fil de sa carrière, Zoran Petrovic a accompagné de nombreux dirigeants d’entreprise, cadres supérieurs, professionnels libéraux et investisseurs privés. Les bénéfices les plus fréquemment recherchés dans ce type de mission sont notamment :

• Une vision claire de leur patrimoine et de ses enjeux.
• Une stratégie financière structurée plutôt qu’une accumulation de produits.
• Un gain de temps dans la prise de décision grâce à un interlocuteur expérimenté.
• Une meilleure maîtrise de la fiscalité associée à leurs choix patrimoniaux.
• Une préparation anticipée des grandes étapes de vie (cession d’entreprise, retraite, transmission).

Cette approche globale vise à apporter plus de sérénité dans la gestion du patrimoine et à permettre aux clients de se concentrer sur leur cœur de métier ou leurs projets personnels.

Compétences et bénéfices : synthèse

Une démarche structurée : de la découverte à l’accompagnement dans la durée

En tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic privilégie une démarche structurée, avec plusieurs étapes clés qui permettent de construire une relation de confiance et des décisions éclairées.

1. Analyse de la situation et des objectifs

La première étape consiste à comprendre votre situation dans sa globalité :

• Situation personnelle et familiale.
• Parcours professionnel et perspectives (cession, reconversion, retraite, etc.).
• Structure de votre patrimoine (immobilier, financier, professionnel).
• Fiscalité actuelle et anticipée.
• Objectifs à court, moyen et long terme.

2. Définition de la stratégie patrimoniale

Sur la base de ce diagnostic, une stratégie patrimoniale est définie, incluant :

• La répartition cible entre les différentes classes d’actifs.
• Les grandes orientations d’investissement (immobilier, financier, diversification).
• Les axes d’optimisation fiscale envisageables.
• Les priorités en matière de protection et de transmission.

3. Mise en œuvre et coordination des actions

La mise en œuvre concrète peut impliquer différents types d’actions, qui sont articulées entre elles pour respecter la cohérence globale de la stratégie. L’accompagnement de Zoran Petrovic s’inscrit alors dans une logique de coordination et de pilotage des décisions patrimoniales.

4. Suivi et ajustements dans le temps

Un patrimoine ne se gère pas « une fois pour toutes ». Il évolue au gré de votre vie, de votre carrière, des marchés financiers et des changements réglementaires. D’où l’importance d’un suivi régulier pour :

• Mesurer l’écart entre la situation réelle et la stratégie cible.
• Réajuster l’allocation d’actifs si nécessaire.
• Actualiser les hypothèses de planification (revenus, fiscalité, projets).

Pour qui l’accompagnement de Zoran Petrovic est-il particulièrement adapté ?

Si chaque situation est unique, certains profils tirent une valeur particulière de ce type de conseil senior en gestion de patrimoine :

• Dirigeants d’entreprise qui souhaitent structurer leur patrimoine privé et professionnel, préparer une cession ou organiser la transmission.
• Cadres dirigeants et cadres supérieurs confrontés à des problématiques de rémunération complexe, stock-options, plans d’épargne, mobilité.
• Entrepreneurs et indépendants qui veulent sécuriser leurs acquis et anticiper leur retraite.
• Familles patrimoniales soucieuses d’organiser la succession et d’anticiper les enjeux fiscaux.
• Investisseurs privés souhaitant bénéficier d’un regard expérimenté sur leurs choix d’investissement.

Questions fréquentes autour de l’accompagnement patrimonial

Un consultant financier indépendant peut-il travailler avec vos autres conseils ?

Dans un accompagnement patrimonial, l’efficacité repose souvent sur la complémentarité des expertises. Un consultant financier indépendant peut tout à fait intervenir en coordination avec vos autres interlocuteurs (notaire, expert-comptable, etc.), chacun gardant son domaine de compétence spécifique. Cette coopération permet de sécuriser les décisions et d’assurer la cohérence d’ensemble.

L’accompagnement convient-il uniquement aux très gros patrimoines ?

L’expérience de Zoran Petrovic intègre effectivement l’accompagnement de clients à forte valeur nette. Toutefois, ce qui fait la pertinence d’un accompagnement n’est pas uniquement le niveau patrimonial, mais surtout la complexité de la situation, la multiplicité des enjeux (personnels, professionnels, familiaux) et la volonté de structurer une stratégie dans le temps.

Pourquoi privilégier un professionnel expérimenté ?

Un professionnel disposant d’un long parcours dans la gestion d’actifs et la gestion de patrimoine apporte :

• Un recul sur les cycles de marché et les modes d’investissement.
• Une meilleure appréciation des risques et des contraintes réglementaires.
• Une capacité à expliquer clairement les enjeux pour faciliter la prise de décision.

Pour des patrimoines structurés, cette expérience constitue souvent un atout déterminant.

En résumé

Le parcours de Zoran Petrovic, de la gestion de portefeuille au sein de grandes maisons financières à la direction d’un département de gestion patrimoniale, puis à l’exercice en indépendant, lui confère une expertise complète au service des dirigeants, investisseurs et familles patrimoniales.

Son accompagnement repose sur une logique simple mais exigeante : analyser en profondeur, structurer avec méthode et suivre dans la durée, pour que votre patrimoine reste aligné avec vos projets, vos valeurs et votre appétence au risque.

Pour celles et ceux qui recherchent un regard expérimenté et une approche globale de leur patrimoine, l’intervention d’un consultant financier senior comme Zoran Petrovic constitue un levier puissant de clarté, de sécurité et de création de valeur sur le long terme.